Erbrecht & Testament: Alles, was Sie wissen sollten

Haben Sie nicht selbstbestimmt und frei in einem Testament Ihr Erbe geregelt, greift das gesetzliche Erbrecht. „Viele denken, gesetzlich ist gut und wird schon irgendwie richtig sein“, Dr. Andreas Lohmeyer. Das Problem: „Es ist ein reines Verwandtenerbrecht. Wir produzieren eine Erben­gemeinschaft. Diese ist eigener Rechtsträger des Nachlass­es. An ihr sind die Erben je nach Erbfolge mit ihren Quoten beteiligt.“

Die gesetzliche Erbfolge

Ohne ein Testament tritt die gesetzliche Erbfolge in Kraft, die im Bürgerlichen Gesetzbuch (BGB) geregelt ist. Diese gesetzliche Regelung bestimmt, welche Verwandten in welcher Reihenfolge erben. Die gesetzliche Erbfolge folgt einem bestimmten Schema:

1. Ordnung: Direkte Abkömmlinge (Kinder, Enkel und Urenkel)
2. Ordnung: Eltern des Erblassers und deren Abkömmlinge (also die Geschwister des Erblassers)
3. Ordnung: Großeltern des Erblassers und deren Abkömmlinge (Onkel und Tanten des Erblassers)
4. Ordnung: Urgroßeltern des Erblassers und deren Abkömmlinge
5. Ordnung: Entfernte Voreltern (Ururgroßeltern und deren Abkömmlinge)

Auswirkungen der gesetzlichen Erbfolge

• Ungewollte Erben: Die gesetzliche Erbfolge kann dazu führen, dass Personen erben, die der Verstorbene nicht bedacht hätte. Beispielsweise könnten entferntere Verwandte oder Geschwister erben, obwohl der Verstorbene vielleicht einem engen Freund oder einer gemeinnützigen Organisation etwas hinterlassen wollte.
• Kein Einfluss auf Verteilung: Ohne Testament haben Sie keine Möglichkeit, spezielle Vermächtnisse oder Auflagen festzulegen. Das bedeutet, dass Ihr Vermögen strikt nach dem gesetzlichen Schema verteilt wird.
• Pflichtteils­ansprüche: Auch ohne Testament haben bestimmte nahe Angehörige (Ehepartner, Kinder) einen gesetzlichen Anspruch auf einen Pflichtteil, der ihnen unabhängig von den Verfügungen des Verstorbenen zusteht. Dieser Pflichtteil beträgt die Hälfte des gesetzlichen Erbteils.

Eine detaillierte Übersicht über die gesetzliche Erbfolge und die Pflichtteils­ansprüche können Sie hier herunterladen ->

Problemfall Erbgemeinschaft

Erben­gemeinschaften bedeuten meist Stress, auch wenn die Beziehungen zu Lebzeiten des Erblassers gut waren. In einem emotional belastenden Trauerfall können viele mit einer Zwangsgemeinschaft nicht umgehen. „Sie ist auf sofortige Auseinandersetzung angelegt, jedoch ohne viele gesetzliche Spielregeln“, betont Lohmeyer. „Da ist so viel Druck im Kessel, das kriegt man einvernehmlich selten hin. Beziehungen werden enorm belastet und zerstört. Auch weil der Mensch, der Streit verhindern könnte, nicht mehr da ist.“

Nach mir die Sintflut, funktioniert nicht.

Insbesondere bei einer Wohnung oder einem Haus als Nachlass sind Streitigkeiten eher die Regel als die Ausnahme. „Leider gibt es keinen Anspruch auf Vernunft. Wenn nur ein Mitglied der Erben­gemeinschaft blockt – und das ist ganz häufig so – bleibt lediglich die Zwangsversteigerung. Der Erlös wird hinterlegt und die Erben streiten sich darum.“

Irrglaube unter Ehepartnern

Viele Eheleute glauben, ihnen gehöre alles gemeinsam, der eine wird vom anderen erben. Das ist falsch. „Der oder die Hinterbliebene eines kinderlosen Ehepaars hat etwa plötzlich die Schwiegereltern als Miteigentümer in der Eigentumswohnung und muss Nutzungsentschädigung zahlen, wenn nichts Gegenteiliges geregelt ist“, berichtet Lohmeyer aus der Praxis. Das kann dazu führen, dass der Nachlass steuerlich und zivilrechtlich auseinandergerissen wird.

Dr. Andreas Lohmeyer erklärt Ihnen in diesem Video, warum jeder ein Testament haben sollte:

Ein individuelles Testament stellt sicher, dass Ihr Wille bei der Nachlass­verteilung tatsächlich den gewünschten Personen zu Gute kommt. Mit einem Testament könen Sie die gesetzliche Erbfolge aushebeln und aktiv Ihr persönliches Gerechtigkeitsempfinden zum Ausdruck bringen – klar und präzise, möglichst in der Fachsprache.

Ein Testament ermöglicht Ihnen:

• Individuelle Nachlass­regelung: Sie bestimmen, wer was und wie viel erben soll und wer möglicherweise enterbt werden soll.
• Vermeidung von Erbstreitigkeiten: Klar formulierte Wünsche verhindern Unklarheiten und Streit unter den Erben.
• Absicherung von Angehörigen: Sie können besondere Vorkehrungen für minderjährige Kinder, Partner oder bedürftige Angehörige treffen.
• Berücksichtigung von Organisationen: Sie haben die Möglichkeit, gemeinnützige Organisationen oder Vereine als Erben einzusetzen.

Natürlich gibt es auch Erben­gemeinschaften, die das Erbe einvernehmlich auflösen. Doch ohne Testament ist das Risiko hoch, dass aus einer intakten Familie eine zerstrittene wird. „Das gilt es zu vermeiden. Das ist die Verantwortung dem Ehepartner und den Kindern gegenüber“, so Dr. Lohmeyer. „Verantwortung heißt: Ich sorge dafür, dass ich für mögliche Konflikte die Spielregeln bereitstelle, sodass natürliche Reibung minimiert wird.“

Grundsätzlich kann man zwischen dem Einzeltestament und dem Ehegattentestament unterscheiden. Sie haben die Möglichkeit, das Testament mit oder ohne Notar zu erstellen. „Ganz wichtig, es reicht nicht aus, es auszudrucken und per Hand zu unterschreiben. Auch gibt es gesetzliche Sollvorschriften. Beim gemeinsamen Testament ist zu beachten, dass es der länger Lebende nicht abändern kann. Das gilt auch für das Berliner Testament.“, betont Dr. Lohmeyer.

Das notariell beglaubigte Testament ist immer beim Nachlass­gericht hinterlegt. Sie können aber auch Ihr nicht notariell beglaubigtes Testament dort für 70 Euro hinterlegen lassen.

Rechtsanwalt & Notar Dr. Andreas Lohmeyer erklärt die unterschiedlichen Arten des Testaments:

Was ist der Unterschied zwischen der Vor- und Vollerbschaft?

Was bedeutet das Pflichtteils­recht?

Was sind Vermächtnisse und was gilt es zu beachten?

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